现在骗子激增!外贸人务必识别这8种常见骗局!
  2023/06/25| 阅读次数:1925

不要以为只有新人才会中招,被“蒙头骗”的老外贸不在少数!

01

钓鱼

出口商与买家的订单已经谈妥,把收款信息通过邮件发给买家后,在美滋滋等到账时,突然接到了买家在WhatsApp上的询问:“为什么这次的收款账号改掉了?”

出口商顿时吓出一身冷汗,因为他的收款账号根本没有变!

这是骗子早早就黑掉了出口商的邮箱,终于等到截胡这一刻。

对于这种zui常见的钓鱼骗局,外贸人要注意保护邮箱密码:

  • 绝不在ren何非官网的地方输入邮箱账户和密码;
  • 不点击ren何不明来源的链接或附件,包括“login”“click here”“update now”等图片按钮;
  • 定期修改邮箱密码,电脑定期杀毒;
  • 购买企业邮箱,设置登录保护,开通登录提醒,定期查看邮箱登录情况。


建议与客人互加WhatsApp等即时聊天工具,约定汇款前会double check账户信息,并强调,如果更换账户信息,一定要通过即时聊天工具或电话再确认一遍。


02

代付款骗局

“天使”买家下订单后jin然打了远远超过订单金额的一笔钱过来(甚至会一笔接一笔汇来更多的钱),更奇怪的是,这笔钱往往不是从买家所在的国家打来的。

此时买家说,多打的钱是希望出口商作为其在中国的代理,转给其他中国供应商的,可以支付给出口商一定比例的佣金。出口商一想这事多好,不仅自己收全了货款,还能从中赚一笔零花钱,一点风险也没有。

万万没想到的是,不久之后就有个货款汇出地的公司找上门来,说自己遭遇了钓鱼,钱被黑进了卖家的账户,并报警要求冻结出口商的账户、返还货款。而此时出口商已经按照“客户”的指示把钱转给了“其他中国供应商”。于是经侦只能冻结这个“好运”的出口商的账户,然后再进入调查阶段。此时已必然会影响到出口商的正常经营。

对于这种骗局一定要警惕,你的职能不应该是简单的“出租账户”!


03

主动要求投保中信保

开发的买家很好沟通,几乎什么都答应,唯独在谈到具体付款方式时,客户要求做D/A或O/A,说他们非洲都这样。当出口商提出收汇方式风险太高时,买家表示,理解你,咱们第1次合作,你有这种疑虑也情有可原,你要实在不放心,你去投一个中信保吧。

于是出口商投保中信保后,正常发货。但万万没想到,客户失踪了!出口商想到还有保险托底,倒也不至于完全绝望。

可是,在向中信保报损后,这一单却无法得到赔付!因为这位“客户”并不是通过中信保调查而批复额度的那位,他只是假借了别家公司之名,伪造文件、签章及职员身份,骗取出口商允许赊账发货。

请注意,中信保保障的是商业信用风险,不是商业诈骗风险!警惕那些让你“不放心就去投保中信保”的买家,一旦买家这么说,请立刻去看他的邮箱,是否为合同签订方的企业邮箱,他的收货地址是不是合同签订方的地址。尤其注意那些在保险投保事宜操作完毕后,要求出口企业将货物发给另一家公司的客户,即使收货公司的名字与合同签订方非常像,甚至是合同签订方的全称+XX branch,这也并不能证明此客户是彼客户!


04

土耳其骗局

这种骗局之所以被称为“土耳其骗局”,是因为土耳其海关的“奇葩规定”——

在船只到达土耳其港口前,货代即需要将货物登记在收货人名下,将来如有ren何变更,均需获得原收货人的书面同意。这样的规定所产生的直接结果,就是所有权在货物实际交付前已经转移至收货人,而不论收货人是否完成了其在贸易合同中的各项义务。

货物到港后进口商应在45天内完成提货手续,否则货物将被罚没收(confiscate)并进行拍卖。不过45天届满后,收货人(买方)有两次申请延期的机会,每次30天,且不需要提交延期理由。此后,收货人还有一个申请延期30天提货的机会,但需向海关解释延期原因。因此,在收货人的配合下,货物在到港后135天内通常不会进入拍卖程序,不过在此期间产生的滞港、仓储等费用难以避免。

对于长期滞留港口或者无人提取的货物,海关将作无货主处理,有权拍卖此货物,此时原进口商为第1购买人。

这为骗子创造了骗货的条件。骗子会先注册一个土耳其的空头公司,由该公司出面将中国出口的货物骗到土耳其海关,故意拖延时间,导致zui后海关拍卖,然后用很低的价格买进,再高价卖出分赃。

同样搞“货到地头死”的海关还有印度。


05

一单未付,一单又来

这种骗局一般是买家有意识地一步一步将出口商拖入坑里,zui终将主动权牢牢掌握在自己手中,再提出打折等一系列不合理要求。

比如买家要求付款方式做D/P,zui初的几单客户都是守信用的,单据到对方银行,会及时赎单,但后来付款节奏越来越慢,可货柜还是一个接一个地订,经常是前面的柜子还没到港,这边又发新货柜。突然,客户说货物有问题,要求打折,不接受就一拍两散。

此时出口商已经泥足深陷,只能忍痛打折以减少损失。

所以,即使是老客户,也一定要警惕他的“习惯性”拖欠!


06

假水单骗局

疫情发生以来,老客户虽然仍在订货,但付款开始越来越不准时,每次都要三催四请,状况百出。催多了,买家扔过来一张水单,但公司财务查账发现并没有货款到账。买家推说是银行的问题,出口商则咬定不到账不发货,zui终买家发来了一张新的水单,同时货款也到账了。

这其中到底是银行的问题,还是买家的问题,大家可以琢磨琢磨。

这里要提醒大家,其实很多国家的汇款水单从表面根本看不出是真是假,拿到水单后先核对自己的账户名和账户是否一致,如果一段时间后还未到账,验证水单真假的zui简单有效的办法就是请我们的银行向清算行查询,当然,这个一般是要收费的,如果你很急,不妨试一试。

如果外贸人担心对客户的质疑会引起客户的反感,不妨用财务部作为借口,表明财务部要确认到款,才可以签字放货,这样就不会影响业务员和客户之间的关系。


07

信用证骗局

有些国家(如孟加拉)要求进口必须走信用证,但他们的某些银行信用真是一塌糊涂,各种违规操作:

放不放款是买家说了算,银行与买家串通,在没有不符点的即期信用证交单情况下,拖延付款时间,或在客户没有办理付款手续的情况下放单,客户提货或看货后向出口商提出质量索赔,被迫出口商降价,导致经济损失。

所以在接信用证订单时,务必做好信用证的审证工作,保证没有不符点。如发现不符点,交货之前必须改证,尤其是交货期,使之符合信用证的规定,即使客户提出接受不符点交单,也不能接受,坚持改证后发货。此外,需要给发货、交单留出充足的时间。


08

认证骗局

这种一般是检测、认证机构的托儿。买家谈订单时很豪爽,但是一定会强调对产品的质量要求很高,必须到他们制定的认证机构去做检测or认证,费用当然要出口商承担。

这种损失虽然相对于前面几种是比较小的,但也浪费了外贸人的时间与金钱。

对于我们外贸人来说,常在河边走、确保不湿鞋的原则就是,在ren何厚利的诱惑之下,仍然坚守自己的底线。对于一些“天上掉馅饼”的订单,也不妨多问问自己,好事为何来得如此容易?


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